Le financement du cycle d'exploitation

 

 formation le financement du cycle d'exploitation

La trésorerie, point sensible des entreprises. Quelles sont les différentes solutions bancaires et non bancaires pour répondre au besoin de financement du cycle d'exploitation ?

Objectifs de la formation :

  • Rappeler les concepts de base sur la gestion de trésorerie.
  • Approfondir les outils de gestion de trésorerie.
  • Comprendre les aspects financiers liés aux engagements dits de "court terme", notamment l'impact des frais financiers et l'équilibre des flux financiers.
  • Découvrir ou redécouvrir les solutions bancaires et non bancaires que l’entreprise peut mettre en œuvre avec l’appui de sa banque.

Public concerné par la formation :

  • Collaborateurs en charge de l'approche financière des entreprises.
  • Analystes crédit entreprises.
  • Chargés de clientèle entreprises dans les banques.

Durée de la formation :

2 jours.

Pré-requis :

Avoir déjà une pratique de l'analyse financière. Se référer à notre module "Analyse financière Perfectionnement".

Le financement du cycle d'exploitation

Contenus de la formation :

Prévisions financières et gestion de trésorerie :

  • la stratégie et les prévisions financières,
  • la gestion de trésorerie,
  • les outils de la gestion de trésorerie,

Aspects financiers :

  • l'appréciation des charges financières,
  • les équilibres financiers et de trésorerie.

Solutions de financement bancaires et non bancaires :

  • le crédit interentreprises, le prêt entre entreprises,
  • le compte courant débiteur (facilités de caisse, découvert),
  • le refinancement des créances : escompte, crédit de campagne, avances sur factures, avance sur marchés privés et publics,
  • les engagements par signature : cautions, crédit documentaire,
  • l'affacturage,
  • et, pour les grosses PME et les Grandes Entreprises :
    • les titres du marché monétaire, titres de créances négociables (billets de trésorerie, bons à moyen terme négociables),
    • les instruments de couverture (risque de change, risque de taux),
    • la titrisation.

Méthodes pédagogiques :

  • Exposé du formateur sur les points théoriques.
  • Exercices rapides.
  • Etudes de cas.

Suivi et accompagnement :

A l'issue du séminaire, remise des supports de formation, le corrigé des études de cas et exercices.

Options :

  • Prise en compte des valeurs et des priorités stratégiques de l'entreprise.
  • Intégration des normes et méthodes de l'entreprise.
  • Utilisation des outils internes, notamment outil d'analyse des documents comptables.
  • Personnalisation à la charte graphique de l'entreprise.