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Identifier les besoins de financement d'un professionnel et instruire un dossier de crédit en maîtrisant l'ensemble des étapes de l'analyse. |
Objectifs de la formation :
- Constituer la demande de prêt.
- Analyser les risques.
- Maîtriser la mise en place du crédit et contrôler sa bonne exécution.
- Gérer les évènements de la vie du crédit.
Public concerné par la formation :
- Chargés de clientèle "Professionnels".
Durée de la formation :
3 jours.
Pré-requis :
Notre formation "Découverte de l'entreprise - Analyse financière initiation".
Etre en poste.
Contenus de la formation :
Monter un dossier de crédit :
- identifier les besoins du client,
- remplir le dossier de demande de prêt, réunir les pièces requises,
- vérifier l’exhaustivité, l’exactitude et la conformité des documents.
- situer l'activité du client dans son secteur économique.
Analyser une demande de financement du cycle d'exploitation :
- analyser l'activité professionnelle du client, ses besoins,
- les solutions de financement du cycle d'exploitation en fonction des besoins,
- apprécier le risque et prendre ou préparer la décision d’engagement.
Analyser une demande de financement d'investissement :
- les solutions de financement par rapport à l'investissement matériel ou local professionnel,
- régularisation des actes et procédures de mise à disposition des fonds,
- vérifier la bonne exécution des opérations, contrôler l’utilisation des fonds.
Gérer la relation client :
- responsabilité de la banque et crédit,
- appréhender l'approche "particulier" du professionnel,
- gérer les demandes de prêts en instance,
- gérer les réclamations, les événements de la vie du crédit.
Méthodes pédagogiques :
- Exposé du formateur sur les points théoriques.
- Mise en situation sur l’entretien client pour monter le crédit.
- Etudes de cas.
- Quiz sur les bonnes pratiques.
Suivi et accompagnement :
A l'issue du séminaire :
- Remise de l'ensemble des supports utilisés au cours de la formation (cours, dossiers étude de cas, etc...)
- Mise à disposition des stagiaires, d'une liste de situations de travail types pour mettre en oeuvre et évaluer les compétences acquises.
Options :
- Prise en compte des valeurs et des priorités stratégiques de l'entreprise.
- Intégration des normes et méthodes de l'entreprise.
- Dossiers anonymes sur des formules de financement propres à l'établissement.
- Utilisation des outils internes (demande de prêt, logiciels, fiches sectorielles, etc...).
- Personnalisation à la charte graphique de l'entreprise.
Références :
En 3 ans, plus de 60 stagiaires ont suivi ce module.
Témoignages :
"J'ai acquis beaucoup de connaissances lors de cette formation. Cela me permet de cerner la plupart des rubriques essentielles au montage et à l'analyse d'un dossier de crédit".