Les dépôts et placements

Panorama des différents supports de placements (bancaires et financiers).

Objectifs de la formation :

• Valider la connaissance des différents produits d’épargne en fonction de la clientèle.
• Connaître les caractéristiques essentielles de chaque produit.

Contenus de la formation :

Les concepts et les définitions à retenir :

• le taux d'épargne,
• le revenu disponible,
• les différentes formes d'épargne,
• les objectifs des épargnants.

L'épargne des particuliers :

• l'épargne bancaire :
  • réglementée : livrets, épargne-logement,
  • non-réglementée : livrets, bons de caisse, comptes à terme (CAT),
• l'épargne financière :
  • les actions,
  • les obligations,
  • les OPC,
  • le compte titres ou CIFO (compte d'instruments financiers ordinaire),
  • les produits dérivés,
  • l'épargne-retraite,
  • les produits d'assurance.

L'épargne des entreprises :

• les fonds de trésorerie,
• les comptes à terme,
• les certificats de dépôt négociables (CDN),
• les bons à moyen terme négociables (BMTN),
• les billets de trésorerie.

L'épargne des associations :

• les comptes sur livret,
• les bons de caisse,
• les comptes à terme (CAT),
• les bons du Trésor,
• l'épargne financière : actions, obligations, OPC.

Méthodes pédagogiques :

• Exposé sur les points techniques.
• Illustrations, exemples.
• Synthèses.
• Quiz.

Suivi et accompagnement :

A l'issue du séminaire, remise d'un fascicule "Les clés du savoir faire professionnel", sous forme de fiches "Mémo" utilisables au quotidien.

Options :

• Prise en compte des valeurs et des priorités stratégiques de la banque.
• Intégration des normes et méthodes de la banque.
• Utilisation des outils internes.
• Personnalisation à la charte graphique de la banque.
• Adaptation au contexte économique, monétaire et financier des zones d'intervention de l'établissement.
• Version e-learning possible.